Vermögensverwaltung
Für Private, Unternehmen und Pensionskassen
Traditionell liegt der Fokus bei COVASYS auf der Verwaltung von mittleren bis grossen Vermögen, etwa solchen von Unternehmen, privaten Schweizer Stiftungen, patronalen Vorsorgestiftungen und Pensionskassen.
Bei den Unternehmen verwalten wir typischerweise Vermögen bis zum mittleren zweistelligen Millionenbereich; bei Pensionskassen sind es zwei- bis dreistellige Millionenvermögen.
Rasch nach der Gründung unserer Unternehmung wurde klar, dass sich unser institutioneller Verwaltungsansatz auch gut für private Anlagevermögen ab zirka fünfhunderttausend Franken eignet.
Unser kosteneffiziente und auf den langfristigen Anlageerfolg ausgerichtete Anlageansatz unterscheidet sich vom typischen, gebührengetriebenen Bankenmodell. Daher dürfen wir eine immer grösser werdende Zahl zufriedener Privatpersonen zu unserem Kundenkreis zählen.
Vermeiden
klassischer Anlagefehler
Beim Anlegen optimieren wir das Chancen-Risiko-Verhältnis und verhindern dank unserer Erfahrung häufige Anlagefehler
wie etwa:
- den Herdentrieb (bei hohen Kursen kaufen, bei tiefen verkaufen)
- den Hühnerhaut-Effekt (Beeinflussung durch Angst und Gier)
- den Ego-Trip (überschätzen der eigenen Prognosefähigkeit)
- das Guru-Syndrom (die heissen Tipps von «Experten» befolgen)
- die Alles-oder-Nichts-Falle (vernachlässigen der Diversifikation)
Privatkundin oder -kunde bei COVASYS werden
Sie haben keine Zeit, Ihr Wertschriftenvermögen zu betreuen? Fehlt es Ihnen an Wissen oder Gelassenheit? Wir übernehmen die Anlagearbeit für Sie.
Bevor wir für Sie tätig werden, unterhalten wir uns in ausführlichen Gesprächen über Ihre individuelle Situation, die kurz-, mittel- und langfristigen Finanzbedürfnisse sowie über Ihre bisherige Erfahrung beim Geldanlegen.
Gleichzeitig wollen wir wissen, wieviel Risiko Sie eingehen können (Risikofähigkeit) und wieviel Sie eingehen wollen (Risikobereitschaft). Danach einigen wir uns auf ein auf Sie abgestimmtes Risikoprofil mit individuellen Risikovermeidungsgrundsätzen.
Ihre Bedürfnisse bestimmen den Risiko- und Anlagemix
In der Vermögensverwaltung für Private kommen gemischte Mandate häufig vor. In Ihrem Depot werden sich daher Nominalwertanlagen wie Obligationen von in- und ausländischen Schuldnern sowie Sachwertanlagen wie in- und ausländische Aktien befinden.
Dabei gilt folgender einfacher Grundsatz: Je höher Ihre Risikobereitschaft ist, desto mehr ausländische Wertpapiere und desto mehr Aktien wird Ihr Depot enthalten. Wenn starke Kursschwankungen für Sie ein Problem sind, dann erhöhen wir den Anteil inländischer Wertpapiere und vergrössern den Obligationenanteil. Alle unsere Abmachungen werden in einer detaillierten Anlagestrategie vertraglich festgehalten.
Fachleute kümmern sich um Ihr Portfolio
Sobald Ihr Risikoprofil und die Anlagestrategie feststehen und wir Sie über die bei der Verwaltung anfallenden Kosten aufgeklärt haben, erteilen Sie uns einen Vermögensverwaltungsauftrag mit entsprechender Vollmacht.
Bei der Bewirtschaftung Ihres Depots halten wir uns streng an die vereinbarten Grundsätze zur Risikovermeidung sowie an die Leitplanken Ihres Risikoprofils und der festgelegten Anlagestrategie. Sie brauchen sich um nichts mehr zu kümmern. Wir informieren Sie mindestens einmal pro Jahr ausführlich über die Wertentwicklung Ihrer Anlagen. Gut zu wissen: Sie bestimmen, bei welcher Depotbank Ihr Vermögen verwaltet wird.
Wir verwalten auch Spezialmandate
Wir verfügen über langjährige und besonders grosse Erfahrungen mit Spezialmandaten. Private Anlegerinnen und Anleger profitieren dabei von unserer Expertise bei der Verwaltung grösserer Vermögen für Pensionskassen, Stiftungen und Unternehmen.
Spezialmandate sind zum Beispiel dann sinnvoll, wenn eine Leistung in einem klar abgegrenzten Gebiet mit derjenigen eines anderen Vermögensverwalters verglichen werden soll, in Situationen mit hoher Komplexität unter spezifischen Vorgaben und Richtlinien, oder wenn Kriterien bezüglich der Nachhaltigkeit in der Vermögensanlage berücksichtigt werden sollen. Wir gehen individuell auf Ihre Anforderungen ein.
Pensionskassen und Unternehmen
Als Verantwortlicher einer Pensionskasse, einer privaten Schweizer Stiftung oder eines in der Schweiz domizilierten Unternehmens wissen Sie, wie wichtig beim Anlegen die langfristige Optik für ein erfolgreiches Portefeuille ist.
Wir halten uns in unseren Mandaten strikt an die gesetzlichen Vorschriften und die gemeinsam vereinbarten Richtlinien. Den verbleibenden Freiraum nützen wir kreativ und für kosteneffiziente Lösungen, die Ihren Anforderungen entsprechen.
Zulassung als Verwalter von Kollektivvermögen
COVASYS hat schon immer Vermögen für Pensionskassen angelegt und über die dafür nötige Bewilligung verfügt. Seit 2020 gibt es in der Schweiz ein neues Finanzmarktgesetz (FINIG) mit einer verschärften Zulassungsordnung. Unser Gesuch für eine Bewilligung als Verwalter von Kollektivvermögen unter diesem Gesetz wird aktuell durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) geprüft. Vorderhand unterstehen wir weiterhin der Oberaufsichtskommission Berufliche Vorsorge.
Mit der erwarteten Zulassung als „Verwalter von Kollektivvermögen“ für Pensionskassen (Art. 24 FINIG) werden wir somit unsere erfolgreiche Tätigkeit im Bereich der Vorsorgegelder, aber auch privaten Stiftungen und Unternehmen, nahtlos weiterführen können. Die Bewilligung wird für uns ein schöner Beweis dafür sein, dass wir es bisher richtig gemacht haben.
Das Gesetz stellt besonders hohe Anforderungen an das Portfolio-Risikomanagement und die Compliance. In diesen Bereichen werden wir von einer unabhängigen und erfahrenen Drittfirma als Outsourcing Partner unterstützt.
Performancekontrolle als Orientierungshilfe
Unsere Leistungen sollen Sie auch messen können. Grundlage dafür bildet eine durch COVASYS erstellte buchungsgenaue Abbildung der Vermögensanlagen und der Konti.
Unser professionelles Portfolio-Management-Informationssystem gehört bei einem Vermögensverwaltungsmandat zum Leistungsstandard. Es dient als Basis für verschiedene Kontroll- und Messfunktionen, die sich auch individuell anpassen lassen. Diese Dienstleistung ist auch sehr nützlich, wenn Sie die Verwaltung an Dritte delegiert haben.